Securo资产管理完全指南投资台账、平均成本与盈亏跟踪的正确打开方式【免费下载链接】securoOpen-source personal finance manager. Self-hosted, privacy-first.项目地址: https://gitcode.com/gh_mirrors/se/securoSecuro 是一款开源、自托管self-hosted、隐私优先的个人财务管理工具内置资产管理模块它用「投资台账」记录每一笔买入与卖出自动计算加权平均成本并实时跟踪已实现与未实现盈亏。这篇文章面向新手带你从零理解并上手这套资产跟踪机制无需任何金融软件背景。 什么是 Securo你的数据只留在你自己手里与依赖云服务的记账 App 不同Securo 运行在你自己的服务器甚至 NAS上账户、交易、投资数据全部保存在本地数据库中第三方拿不到任何一条记录。它的资产管理页覆盖股票、ETF、加密货币、基金也包括房产、车辆等实物资产并支持多币种自动汇率换算。 三种估值方式给你的资产选对「计价器」在资产页面点击Add Asset时你会看到三种估值方式Valuation Method方式适用资产价格来源Manual手动房产、车辆、贵金属自己定期录入估值Growth Rule增长规则按固定比例增长的资产按日/周/月/年自动增长Market Price市场报价股票、ETF、加密货币、基金按 Ticker 自动抓取实时行情对于投资台账功能最关键的是Market Price方式输入 Ticker 后系统会自动识别市场、货币并缓存最新报价。 投资台账交易记录才是唯一的「事实来源」Securo 采用了trades-are-source-of-truth交易即事实来源的设计持仓Holding是按 Ticker 合并的你多次买入同一只股票不会创建多条重复资产而是自动挂到同一持仓下find-or-create 逻辑台账Ledger在持仓之下每次买入/卖出都是一条独立的AssetTransaction记录包含数量、单价、手续费、日期持仓上的数量、平均成本、盈亏等字段由台账按时间顺序重放计算得出并缓存列表页因此既准确又快速。这一机制的设计思路完整记录在项目文档中docs/rfc-235-investment-ledger.md台账数据模型见 backend/app/models/asset_transaction.py。⚖️ 平均成本怎么算加权平均而不是 FIFOSecuro 采用巴西税法通行的加权平均法preço médio而非先进先出FIFO买入时总成本 数量 × 单价 手续费总数量增加平均成本随之摊平卖出时已实现盈亏 卖出价 − 平均成本× 卖出数量成本基础按比例减少每股平均成本保持不变防做空保护如果你尝试卖出超过当前持有的数量系统会直接拒绝这笔交易不允许负持仓。核心重算逻辑在 backend/app/services/asset_transaction_service.py 的recompute_position中实现——每次增、改、删一笔交易持仓数据都会即时重新计算并缓存。 盈亏跟踪平均成本、现值与收益率一目了然在Holdings持仓标签页每只资产清晰展示AVG PRICE加权平均成本CURRENT当前市场报价RETURN收益率 现值 − 成本基础/ 成本基础即未实现盈亏卖出后累计的已实现盈亏则单独累计在该持仓上全部清仓的持仓会自动标记「已卖出」并从活跃组合中移出重新买入则会再次激活。Transactions交易标签页则是完整的买卖流水支持按 Ticker 或交易类型买入/卖出过滤可编辑或删除单笔记录——任何改动都会触发服务端重新计算平均成本保证持仓与台账永远一致。前端实现见 frontend/src/pages/assets.tsx。 进阶用法钱包分组 理财目标联动Securo 的资产管理还有两个新手容易忽略的实用设计Wallets资产分组把不同账户或券商的同类持仓归入同一「钱包」组合图表可按 By Wallet / By Asset 两个维度切换方便看清资金分布Goals理财目标目标可以直接绑定某个钱包用钱包内全部资产合计价值自动追踪目标进度无需手动对账。✅ 小结这套机制为什么「正确」常见痛点Securo 的解法多次买入同一股票成本算不清台账按时间重放加权平均自动摊平持仓与流水两套数据对不上交易即事实来源持仓只是缓存视图卖出后盈亏不知怎么记已实现/未实现盈亏自动区分累计数据在别人的服务器上完全自托管隐私优先上手路径很简单先添加一个 Market Price 资产 → 在 Transactions 标签录入第一笔买入 → 观察平均成本与收益率自动更新。理解了这个「交易驱动持仓」的模型你就掌握了 Securo 资产管理的核心后续的分组、目标跟踪都只是自然延伸。【免费下载链接】securoOpen-source personal finance manager. Self-hosted, privacy-first.项目地址: https://gitcode.com/gh_mirrors/se/securo创作声明：本文部分内容由AI辅助生成（AIGC），仅供参考
